Investeringsstrategier i en urolig tid
Verden er foranderlig – det gælder også for de finansielle markeder. Men selv i urolige tider er der en række grundprincipper, der skaber tryghed for dig som investor.
Det gælder først og fremmest om at kende sig selv og sin risikoprofil og lægge sin investeringsstrategi herefter.
- Man kan groft sagt sige, at sover du dårligt om natten på grund af dine investeringer, så er det fordi, du ikke investerer efter dit eget temperament og din villighed til at tage risiko. Derfor er det vigtigt at kende din investeringsprofil, så du altid har ro i maven, uanset hvad der sker ude i verden, forklarer formuerådgiver Henrik S. Larsen.
Da verdenssituationen lige nu er mere ustabil, end vi er vant til, er det også alfa og omega at sprede sine investeringer på tværs af både brancher, lande og aktivklasser som aktier og obligationer.
- Det hele går stærkt lige nu. Der er for eksempel et kæmpe opsving for forsvarsaktier og tyske aktier, men ingen kan forudse, hvor længe dét varer. Derfor er det en god idé at sprede sin risiko og tænke langsigtet, forklarer Henrik S. Larsen.
Det gælder både i rolige og urolige tider, at afkast på investeringer skal ses over en længere periode. Har man behov for hurtigt at trække pengene ud igen, er det en god idé med lav risiko. Kan investeringen omvendt få lov at arbejde i mere end 5 år, kan man tillade sig at tage en større risiko – hvis det altså passer til ens risikovillighed og temperament.
- I Sparekassen Thy behandler vi ikke investeringer som et spil om hurtige gevinster. Det gælder om at se investeringerne over en årrække – og det belønner sig som regel bedst, når man holder fast i sin strategi, fortæller Henrik S. Larsen.
Tid til at genbesøge din investeringsprofil?
Har du én gang holdt et møde med din investeringsrådgiver og fastlagt en strategi, kan det være en god idé at genbesøge strategien med jævne mellemrum. Måske har din økonomi ændret sig, eller måske ser du anderledes på risiko i dag end for 5 år siden. Endelig er det vigtigt at holde balancen. Hvis aktierne i din portefølje er steget meget i værdi, kan det være tid til at justere, så du rebalancerer din portefølje ved at realisere noget af gevinsten og geninvestere den i obligationer:
- Hvis vi forestiller os en investeringsprofil, hvor man ønsker en 50/50 fordeling mellem aktier og obligationer - så kan dine aktier over tid være steget så meget i værdi, at din fordeling i porteføljen reelt er ændret til 70/30. Derfor har porteføljen en større risiko, end man oprindeligt ønskede. Her kan det være godt at kontakte sin rådgiver, så I sammen kan genbesøge din investeringsprofil og evt. rebalancere din portefølje, afslutter Henrik S. Larsen.