Derfor går pension og forsikring hånd i hånd

Når du sætter dig til rette til et møde om pension, forventer du måske at tale om opsparing, alderdom og drømme. Men i Sparekassen Thy kommer du ikke udenom at tale om de vigtige personforsikringer. Og det er der ifølge formuerådgiverne Mette Bjergø Grønning og Tobias Møller Rødbro mange gode grunde til.

– Pension og forsikring hænger uløseligt sammen. Det giver slet ikke mening at tale om det ene uden det andet, siger Mette Bjergø Grønning, formuerådgiver i Sparekassen Thy.

For nogle kunder kan det virke forvirrende, at et pensionsmøde også handler om kritisk sygdom, tab af erhvervsevne og livsforsikring. Men for rådgiverne er det helt naturligt. For hvad sker der med pensionsopsparingen, hvis man pludselig ikke kan arbejde længere? Hvad hvis sygdom eller ulykke vender op og ned på hverdagen?

– Vi håber jo, at de her forsikringer aldrig bliver nødvendige. Men den dag man står overfor f.eks. et varigt tab af erhvervsevne er det guld værd, at man har sikret sit indtægtsniveau. Det kan have stor betydning for ens fremtidige tilværelse, fortæller formuerådgiver Tobias Møller Rødbro.

Det handler ikke om at sælge – men om at sikre

Samtalerne om forsikring er blot ét element i pensionsrådgivningen og handler om at sikre, at kunderne har tryghed – også hvis livet tager en uventet drejning. Mange ved slet ikke, hvilke forsikringer de har, eller hvor lidt de faktisk er dækket. Og det er netop her, rådgivningen gør en forskel.

– Vi ser det som vores ansvar, ja pligt nærmest. Hvis ikke vi gør opmærksom på det, hvem gør så? Mange forsikringsselskaber ringer desværre ikke til deres kunder og fortæller, hvor dårligt de er dækket. Men her har vi en unik mulighed for at skabe overblik over kundernes dækning, så det gør vi, siger Mette.

Hun sammenligner det med at købe en bil - selvfølgelig tegner man en kaskoforsikring. Men når det gælder ’kaskoforsikringen’ til os selv, tøver mange. Det burde være omvendt, mener hun.

Når følelserne får plads i rådgivningen

Det er ikke altid let at tale om sygdom, død eller arbejdsevnetab. Men det er nødvendigt. Og det er derfor, rådgiverne i Sparekassen Thy tager sig tid til at forklare, lytte og stille de svære spørgsmål.

– Hvad gør det ved dig, hvis du ikke længere kan blive boende i dit hjem? Hvis der ikke mere er råd til ferie med familien? Det er først, når man mærker det i maven, at man forstår, hvorfor det her er vigtigt, siger Mette.
Bare det at få overblik kan give en enorm ro. Mange kunder går fra mødet med en lettelse over, at der nu er styr på det – også selvom det ikke var det, de troede, de skulle tale om.

– Det handler om at gøre det rigtige og rådgive med ordentlighed. Hvis kunden allerede er godt dækket, så siger vi det. Og så kan de sætte to streger under, at det her er der styr på, siger Tobias.

Et pensionsmøde i Sparekassen Thy er derfor ikke bare et møde om tal og procenter. Det er en samtale om at være forberedt på det, man ikke kan forudse, så man har tryghed i økonomien hele livet.